募集資料は、会社の定めた規程にしたがったもののみを使用します。
生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。
保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
お客様から現金等をお預かりする場合には、保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
証券業務等生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係業界団体が定める規則にしたがって投資勧誘を行います。
弊社はお客様と次の保険会社の保険契約締結の代理または媒介を取り扱う乗合代理店です。
損害保険会社(3社) | 生命保険会社(3社) |
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AIG損害保険株式会社 三井住友海上火災株式会社 損害保険ジャパン株式会社 |
大同生命保険株式会社 メットライフ生命保険株式会社 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 |
生命保険について、弊社はお客様と保険会社の保険契約の媒介を行ないます。契約締結権はありませんので、お客様の申込に対して、保険会社が承諾したときに有効に成立いたします。
したがって生命保険における告知手続きについては書面(タブレット端末を含む)をもって行ないます。
損害保険について、弊社はお客様と保険会社の保険契約の媒介または締結の代理権を有しており、また取扱い損害保険の中には告知受領権を有する商品もあります。
弊社では、お客様のご意向を把握させて頂いた上で、以下の方針で保険商品をお勧めしております。
損害保険について長年にわたる取引関係があり、相互信頼を構築しているAIG損害保険株式会社の商品をご提案いたします。
また、生命保険は、法人契約では大同生命保険株式会社を、個人契約や第三分野商品ではメットライフ生命保険株式会社の商品を中心にご提案いたします。
ただしこれら以外の保険会社をお勧めする場合は次の通りです。
・お客様のご意向を踏まえ、内外の環境変化・商品特性の観点から、上記以外の保険会社や商品の方が適している場合
・お客様がこれら以外の保険会社や商品をご希望される場合
当社は、業務の適切性および健全性を確保するため、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対して毅然とした姿勢で臨み、「反社会的勢力に対する基本方針」を定めます。
取引関係(提携して融資取引を実施する場合を含む。)も含め、反社会的勢力とは、一切の関係を持ちません。
反社会的勢力に関する情報の収集に努めるとともに、取引関係の審査を行います。取引後に反社会的勢力と判明した場合には、利益供与とならないよう必要な措置を講じます。
反社会的勢力による不当要求に対しては断固として拒絶します。
反社会的勢力との関係遮断にあたっては、組織全体として対応し、社員および、役員等の安全を確保します。
反社会的勢力による不当要求が、役員および、社員等の不祥事を理由とするものであっても、その事実を隠ぺいするための裏取引や資金提供は一切行いません。
反社会的勢力による不当要求に備えて、平素から警察・暴力追放運動推進センター・弁護士等の外部の専門機関と緊密な連携関係を構築します。
反社会的勢力による不当要求等に対しては、民事と刑事の両面から法的対応を行います。